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非法放贷罪的构成要件
龙珊律师2023.07.05363人阅读
导读：
非法放贷罪立案标准之一：厘清立案范围根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，对于非法放贷行为，需要在构成相关罪名的基础上，明确出借资金的数额和法律后果,非法放贷罪立案标准之二：识别故意行为在非法放贷罪的构成要件中，除了要求出借人无相应金融业务资质之外，还需要识别其故意行为,在实践中，如果涉及的非法出借资金数额较小，则很容易被认为违反民事行为规定，此时需要区分并依据不同的法律关系来进行定罪和量刑,因此，对于非法放贷罪案件，检察官和辩护律师需要细心审查证据，并找出能够证明出借人明知其行为违法的事实,例如，某个人明知出借资金用于高息放贷，依然借款并签署了相关的协议和合同，从中获得了高额利息,综上所述，非法放贷罪是一种严重的金融犯罪行为，其构成要件有着极高的标准要求。
非法放贷罪是一种严重的金融犯罪行为，其涉及到的人物复杂，罪行严重，社会危害性极高。
非法放贷罪的构成要件
根据《中华人民共和国刑法》的规定，非法放贷罪的构成要件包括两个方面，一是出借人没有相应的金融业务资质；二是利用金融工具非法借贷，扰乱金融市场秩序或者侵害他人合法权益。即非法出借资金，从中牟取非法利益，严重影响金融秩序和市场正常运作。
在实践中，为了能够顺利立案并从中得到事实证据，需要注意以下几点标准。
非法放贷罪立案标准之一：厘清立案范围
根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，对于非法放贷行为，需要在构成相关罪名的基础上，明确出借资金的数额和法律后果。在实践中，如果涉及的非法出借资金数额较小，则很容易被认为违反民事行为规定，此时需要区分并依据不同的法律关系来进行定罪和量刑。
例如，某个人私下出借了20万元现金给一位家庭负债的友人，后者因经营不善而无法还款。对于这种情况，检察官可能需要考虑违反合同或其他民事规定，而非非法放贷罪。
非法放贷罪立案标准之二：识别故意行为
在非法放贷罪的构成要件中，除了要求出借人无相应金融业务资质之外，还需要识别其故意行为。因此，对于非法放贷罪案件，检察官和辩护律师需要细心审查证据，并找出能够证明出借人明知其行为违法的事实。
例如，某个人明知出借资金用于高息放贷，依然借款并签署了相关的协议和合同，从中获得了高额利息。这样的情况就可以被认为是故意违反法律，符合非法放贷罪的构成要件。
案例分析
一般来说，非法行为越长时间越突出，罪行和危害性越大，对于构成非法放贷罪的可能性越大。
例如，某个地下钱庄以较高的利息为诱惑，为广大民众提供非法贷款服务。在运作期间内，其出借资金多达3亿元以上，牵涉到几百名被害人。在该案中，检察官可以结合相关证据并采取多种手段进行立案，最终成功保护了被害人的合法权益。
综上所述，非法放贷罪是一种严重的金融犯罪行为，其构成要件有着极高的标准要求。在实践中，需要以严格标准来进行证据审查及立案，方能取得最理想的结果。最后需要提醒的是，出借人应具备相关的法律知识，合规运作，以免触犯法律。
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