债权人怎么查明债务人身份

债权人怎么查明债务人身份个人借贷要注意债务人的身份问题有两点值得注意。首先债权人应当审查债务人的身份证件并要求债务人当面书写借条。当债权人索款时则以不是本人笔迹为由拒绝偿还。其次如果借款人同时又是某个公司的法定代表人或负责人的话债权人一定要明确债务人是该借款人本人还是其所代表的公司或企业。关于债权人怎么查明债务人身份的法律问题，大律网小编为大家整理了债权债务律师相关的法律知识，希望能帮助大家。

债权人怎么查明债务人身份

个人借贷要注意债务人的身份问题有两点值得注意。

首先债权人应当审查债务人的身份证件并要求债务人当面书写借条。如果债务人将事先写好的借条交给债权人的话就不排除该借条中债务人的签名系由他人代签的可能。当债权人索款时则以不是本人笔迹为由拒绝偿还。如借条为打印稿在借款人署名栏最好要求由借款人签名、盖章、按手印。

其次如果借款人同时又是某个公司的法定代表人或负责人的话债权人一定要明确债务人是该借款人本人还是其所代表的公司或企业。在法律上法定代表人或负责人是可以代表公司或企业从事包括付款在内的民事行为的。如果债权人不对债务人的身份加以明确的话就有可能出现借款人身份混同的情形。直接的后果是债权人在日后的诉讼中将不得不面对公司或企业与借款人之间的相互推诿从而为债权的实现带来麻烦。

最后值得一提的是你在借款给你的朋友时最好能够留下他的身份证复印件从而为日后可能发生的诉讼做好准备。所以借条必须由债务人本人填写。

财产调查主要应在以下几方面着手

1、银行存款调查

银行存款是最方便执行的财产因而成为执行人员调查被执行人财产的首要指向。这里所说的“银行存款”是指被执行人在银行、非银行金融机构以及其他经营储蓄业务的单位的存款并不仅仅是在银行的存款。

2、不动产调查

不动产执行在实际执行案件当中一般都具有重要意义主要体现在第一不动产价值比较高处置变现程序完善。第二基于其属性不动产转移隐匿比较困难更容易调查。

3、动产调查

动产是相对于不动产而言的一种财产是指能够移动而不损害其经济价值的物主要包括四类机动车辆、机器设备、库存原料及产品、个人用品。

动产相对于不动产有其自身的特点一是可移动不易查找二是无需登记不易掌控三是所有权在交付时转移容易隐匿。因而在执行实务中相比于调查不动产调查动产需要付出更多精力和代价。

4、投资调查

投资包括持有的上市公司股票、期货、基金、债券、保险或在其他企业的投资权益等。投资调查的范围主要包括股票期货基金债券保险在其他企业的投资收益。

5、其他财产权调查

实际执行工作中有一些财产或者财产权利容易被忽略针对一些特殊的执行案件此类财产也应纳入我们的调查范围比如注册商标专用权、专利权、出租车营运权等。

债权人在追讨债务的时候有哪些注意事项

1、签署有效的书面合同

虽然法律规定合同也可以口头形式达成而且不签合同也并不等于事后就一定追不回货款但出于事后“口说有凭”避免债务人事后抵赖不承认或狡辩的风险作考虑签署一份有效的书面合同还是非常有必要的。

2、核实、收集债务人的主体身份信息

详实的债务人主体身份信息是债权人事后能启动诉讼方式来催讨货款的前提性条件也是能否安全、有效的追讨货款的关键性条件之一。在签署合同、建立业务关系时应尽量的核实收集债务人真实的主体信息债务人为个人应注重收集有关债务人的家庭住址、真实姓名、身份证号码等信息让对方提供身份证复印件债务人为公司的则应核实公司登记的真实名称办公地址、经济状况提供公司的营业执照等复印件。

3、形成有效的供、送货凭证

供、送货凭证是证明履行合同状况的直接证据是供需双方事后进行货款结算的直接凭证特别是在双方未形成对账的情况下是债权人主张货款的最有力证据。所以它的完善、有效与否往往直接关系后面的货款追讨。

4、要及时对账

特别是在未签订书面合同或者事前未能形成有效的供、送货凭证的情况下事后的对账将是一个重要的防范货款结算风险的有力补救措施这也是关系到能否安全有效的追讨会货款的重要条件之一。但是在现实中千万要注意把握好对账的时机要尽量避免在事后催讨不成情况下再来提要求对账以避免债务人警觉拒绝对账的风险。

5、注意收集、保存好相关债权债务凭证

这在实践中经常会出现合同遗失供货单缺损等等情形这给事后的追讨货款带来很大的诉讼风险。所以要注意保存收集好有关交易合同、供/送货清单、对账单、欠条、银行进帐单的付款凭证、补充协议、还款协议等等可作为证明合同关系、债权债务关系的事实证据以便在事后快速、安全、有效的追讨货款中发挥有效的事实证据作用。

6、收集和保留债务人的财产线索信息

在现实中债权人向债务人催讨货款时几乎所有的债务人都会以经营困难、经济困难、无还债能力等等借口、理由来推脱、逃避承担付款责任而实际上很多债务人本身并不缺乏偿还能力但是却种种行为来隐匿财产隐瞒自身真实的经济状况来逃避付款。所以无论是在建立业务关系的时候还是事后催讨货款的过程中都要尽力的搜集债务人的财产线索比如车辆、银行帐号、房产、对外的应收债权等等。以确保根据掌握债务人的财产信息准确、快速、有效的追回货款及损失。

7、要注意追讨货款的手段、方式以及时机

现实中几乎所有的债权人都经历过采取电话联系催讨、上门蹲守等等死缠烂打、硬磨催款的方式可实际效果甚微有的甚至有采取扣押债权人等激进方式来催款的其结果因为触犯刑律钱没要到反而把自己给送进了牢房。所以追讨货款一定要注意采取合法有效的手段方式要注意催讨的技巧要采取合法且具有一定威慑力的方式。

8、要注意法律的诉讼时效

诉讼时效是指权利人请求人民法院以强制程序保护其合法权益而提起诉讼的法定有效期限。通常债权债务纠纷向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年从知道或应当知道其权利受到侵害之日起开始计算超过两年诉讼时效期间的则会失去法律的保护丧失胜诉权。当然诉讼时效也会因为提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。诉讼时效中断后诉讼时效则作重新计算。

9、向法院提起诉讼的同时要提请财产保全

财产保全就是债权人在起诉的同时可向法院申请查封、扣押、冻结债务人的相关财产。作为重要的诉讼措施财产保全可以有效预防、保证债权人在通过诉讼获胜后能够通过法院得以执行裁决顺利实现追回货款挽回经济损失。

债权人可以要求债务人的债务人偿还债务吗

因为这个问题相对比较拗口所以小编为大家举一个简单的例子便于大家理解。

有甲、乙、丙三个公司甲公司与乙公司签订了买卖合同后由于乙公司经营不善濒临破产所以无法履行向甲公司付款的义务。实际上乙公司也是债权人丙医院尚欠乙公司的货款也已到期但是乙公司怠于实行追讨权。在这样的情况下甲公司可否直接向丙医院要债?

根据合同法第七十三条因债务人怠于行使其到期债权对债权人造成损害的债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权但该债权专属于债务人自身的除外。代位权的行使范围以债权人的债权为限。债权人行使代位权的必要费用由债务人负担。

因此在本案中乙公司可以直接找丙医院行使债权但是甲公司所行使的债权也只能是丙公司所欠甲公司的相应债务部分而不能超出原债权的范围。

代位权需依照法律的规定的条件及程序行使否则不仅不能获得应得权利反而要承担法律责任得不偿失。

所以通过上文的描述我们知道了甲公司只能向求乙公司行使债权不能向乙公司的债务人丙公司行使债权。故债权人不能要求债务人的债务人偿还债务。