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职业放贷人立案标准
荣静月律师2023.09.19625人阅读
导读：
因此，对于职业放贷人的立案标准，可以根据高利转贷罪的相关规定进行法律分析,二、职业放贷人立案标准的法律分析根据《刑法》第一百七十五条的规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪,为了打击职业放贷行为，维护金融安全和社会稳定，各地纷纷出台了相关规定，对职业放贷人的立案标准进行了明确,而职业放贷人的放贷行为，往往符合高利转贷罪的特征,三、职业放贷人立案标准的案例分析王某是一名职业放贷人，他在两年内向多人放贷，年利率均在 24%以上。
近年来，随着民间借贷市场的日益活跃，一些人开始从事职业放贷活动。这些人以放贷为业，经常向多人放贷，甚至采用暴力、威胁等手段催收贷款，严重扰乱了金融秩序和社会治安。为了打击职业放贷行为，维护金融安全和社会稳定，各地纷纷出台了相关规定，对职业放贷人的立案标准进行了明确。本文将从律师的角度，对职业放贷人的立案标准进行法律分析，并通过案例加以说明。
一、职业放贷人的定义和特征
职业放贷人，是指未经批准，以经营贷款业务为业的个人或者组织。与一般借贷行为不同，职业放贷人具有以下特征：
1. 以放贷为业。职业放贷人以放贷为主要业务，而不是偶尔为之。他们通常向多人放贷，甚至公开宣传和招揽客户。
2. 未经批准。职业放贷人没有经过金融监管部门的批准，不具备经营贷款业务的资格。他们的贷款行为往往违反了国家有关规定，属于非法行为。
3. 采用暴力、威胁等手段催收贷款。职业放贷人在催收贷款时，经常采用暴力、威胁、恐吓、骚扰等手段，给借款人造成心理压力和经济损失。
二、职业放贷人立案标准的法律分析
根据《刑法》第一百七十五条的规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪。而职业放贷人的放贷行为，往往符合高利转贷罪的特征。因此，对于职业放贷人的立案标准，可以根据高利转贷罪的相关规定进行法律分析。
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十六条的规定，高利转贷罪的立案标准如下：
1. 违法所得数额在十万元以上的。
2. 违法所得数额虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
需要注意的是，上述立案标准是针对个人的。对于单位犯高利转贷罪的，适用上述立案标准的数额标准和情节标准。
此外，根据《刑法》第一百七十五条的规定，高利转贷罪的刑事责任为：违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；违法所得数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
三、职业放贷人立案标准的案例分析
王某是一名职业放贷人，他在两年内向多人放贷，年利率均在 24%以上。其中，他向李某放贷 10 万元，年利率为 30%，期限为一年。一年后，李某未能按时还款，王某便采用暴力手段催收。李某无奈之下，向公安机关报案。
根据上述案例，王某的行为符合职业放贷人的特征，同时也符合高利转贷罪的特征。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的规定，王某的违法所得数额在十万元以上，且两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应当立案追诉。因此，公安机关应当对王某以高利转贷罪立案侦查，并追究其刑事责任。
律师建议
1. 对于公安机关而言，应当加强对职业放贷人的打击力度，依法追究其刑事责任。同时，要注意区分职业放贷人和普通借贷行为，避免误将合法的借贷行为当做非法的职业放贷行为进行打击。
2. 对于借款人而言，应当增强法律意识，在借款前了解相关法律规定，避免向职业放贷人借款。如果确实需要借款，应当选择正规的金融机构或者信誉良好的个人，并签订书面借款协议，明确约定借款金额、利率、期限、还款方式等事项。
3. 对于社会公众而言，应当加强对职业放贷人的警惕，避免成为其受害者。同时，要积极举报职业放贷人的违法行为，共同维护金融安全和社会稳定。
总之，职业放贷人的立案标准是一个复杂的问题，需要根据具体情况进行分析和判断。如果您有相关问题，建议咨询律总管本页面专业的律师，以便得到准确的解答。
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