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擅自设立金融机构罪的犯罪构成有哪些

陈凯旋律师2022.01.19597人阅读
导读:

本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准擅自设立商业银行、擅自设立金融机构罪证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。本罪在主观方面必须出于直接故意间接故意或过失都不能构擅自设立金融机构罪成本罪。这就是说行为人明知设立金融机构应当经过批准擅自设立属于违法的行为亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。那么擅自设立金融机构罪的犯罪构成有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

一、擅自设立金融机构罪的犯罪构成有哪些

根据我国法律的相关规定擅自设立金融机构罪的犯罪构成主要有以下内容

一客体要件。本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。擅自不经批准设立金融机构必然影响国家金融方针政策和信贷计划等的贯彻实施导致金融秩序的混乱最终影响国民经济的发展。

二客观要件。本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准擅自设立商业银行、擅自设立金融机构罪证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。本罪是结果犯即必须有成立商业银行或者其他金融机构的结果。如果设立金融机构还在预备阶段或者由于某种原因使行为人意图设立的商业银行或者其他金融机构并未实际成立则不构成本罪。至于擅自设立的商业银行或者其他金融机构是不是已开展业务是否从事相应的金融业务是否已经造成了危害均不影响本罪的成立。本款规定中的“情节严重”主要是指从行为、手段、实际造成的危害后果等因素确定。一般可包括成立多家商业银行或者其他金融机构的采取恶劣手段如以伪造中国人民银行批准文件或国务院文件等方式或者编造谎言欺骗群众或者国家机关擅自设立金融机构不顾主管机关的批评擅自设立金融机构造成恶劣影响给他人造成了重大的经济损失等等。

三主体要件。本罪的主体既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人也可以是单位。单位犯本罪的实行两罚制即对单位判处罚金对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处相应刑罚。

四主观要件。本罪在主观方面必须出于直接故意间接故意或过失都不能构擅自设立金融机构罪成本罪。这就是说行为人明知设立金融机构应当经过批准擅自设立属于违法的行为亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的则又牵连触犯其他罪名如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等这时应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。

中华人民共和国刑法

第一百七十四条擅自设立金融机构罪未经国家有关主管部门批准擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金情节严重的处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。

二、擅自设立金融机构罪的立案标准是什么

未经国家有关主管部门批准擅自设立金融机构涉嫌下列情形之一的应予立案追诉

一擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的

二擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构筹备组织的。

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  • 擅自改变武器装备编配用途罪需要哪些犯罪构成

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    擅自改变武器装备编配用途罪需要哪些犯罪构成

    内容:武器装备的管理规定是相对于武器装备的操作规程、安全规范等使用规定而言的主要是指涉及武器装备的动用权限、编配用途、使用范围等管理内容的规定。那么擅自改变武器装备编配用途罪需要哪些犯罪构成。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 最新《刑法》中的擅自设立金融机构罪的量刑标准是:犯本罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。擅自成立金融机构罪,是指未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。法律依据:《刑法》第一百七十四条 未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的,依照前款的规定处罚。 单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
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    变造金融机构经营许可证罪既遂量刑标准

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    背信运用受托财产罪的犯罪构成是什么

    内容:第一百八十五条之一背信运用受托财产罪商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构违背受托义务擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产情节严重的对单位判处罚金并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役并处三万元以上三十万元以下罚金情节特别严重的处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。那么背信运用受托财产罪的犯罪构成是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 擅自出卖国有档案罪的犯罪构成包括:1、本罪的主体为一般主体;1、在主观方面表现为故意;3、侵犯的客体是国家对档案的管理制度;4、在客观方面表现为抢夺、窃取国家所有的档案的行为。法律依据:《刑法》第三百二十九条 抢夺、窃取国家所有的档案的,处五年以下有期徒刑或者拘役。 违反档案法的规定,擅自出卖、转让国家所有的档案,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役。 有前两款行为,同时又构成本法规定的其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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    内容:无权处分人设立担保财产有效吗在权利人未追认或无处分权人订立合同后未取得处分权之前,该处分合同效力属效力待定状态。此条规定了效力待定的民事行为之一的无权处分行为。无权处分是指无处分权人以自己名义擅自处分他人财产。由于权利人拒绝承认,合同被宣告无效,财产已交付的,如果受让人善意取得动产,则依法取得该动产的所有权。处分财产的权利只能由享有处分权的人行使,无处分权人处分他人财产则构成对他人财产的侵害。即使是对共有财产享有共有权的共有人,也只能依法处分其应有份额,不能擅自处分其他财产。那么无权处分人设立担保财产有效吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    2022.02.08395人收看
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  • 行为人擅自设立商业银行的,一般对其会按照擅自设立金融机构罪的规定进行处罚:未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十四条未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的,依照前款的规定处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
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    非法放贷罪立案标准

    内容:为保护正常的民间资金融通,精准惩治非法放贷犯罪活动,《意见》将打击目标锁定社会危害性最为突出的非法高利放贷,明确在定罪量刑时以单次实际年利率超过36%的非法放贷为基准,并且从非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷数量以及所造成的危害后果等几个方面,规定了&ldquo,《意见》针对非法放贷活动易于衍生上下游犯罪的特点,明确除刑法、司法解释另有规定外,为从事非法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为,构成犯罪的,应当择一重罪处罚。

    邢颖律师
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  • 背信运用受托财产罪的犯罪构成要件具体有哪些

    段建国律师

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    段建国

    背信运用受托财产罪的犯罪构成要件具体有哪些

    内容:第一百八十五条之一背信运用受托财产罪商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构违背受托义务擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产情节严重的对单位判处罚金并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役并处三万元以上三十万元以下罚金情节特别严重的处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。那么背信运用受托财产罪的犯罪构成要件具体有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    2022.01.19855人收看
  • 李楠楠律师

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  • 擅自出卖国有档案罪的犯罪构成是什么

    龙珊律师

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    擅自出卖国有档案罪的犯罪构成是什么

    内容:二客观要件本罪在客观方面表现为违反档案法的规定擅自出卖、转让国家所有的档案的行为。所谓出卖是指以牟利为目的将档案出售给他人的行为。擅自出卖、转让国家所有的档案实际上是改变了档案的所有权。并且也意味着国家所有的档案随时有可能被公布。国家所有的档案是涉及国家和社会有重要保存价值的历史记录不适当的公布会造成不良的后果。因此本款规定对擅自出卖、转让国家所有的档案情节严重的处三年以下有期徒刑或者拘役。那么擅自出卖国有档案罪的犯罪构成是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 网络贷款会带来哪些法律风险!

    李广荣律师

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    李广荣

    网络贷款会带来哪些法律风险!

    内容:随着互联网金融的快速发展,现在很多人在办理贷款的时候都并不会到银行办理贷款,因为到银行办理贷款非常麻烦,并且时间也比较长,而在网上办理贷款,下款速度较快,所以很多人都会选择在网贷平台办理贷款,下面为大家详细介绍:网络贷款会带来哪些风险!即借款人无法按时还本付息的风险。(二)借款人的法律风险1、借款人容易涉嫌非法吸收公众存款罪以及擅自设立金融机构罪。我国《刑法》第一百七十六条第一款规定了非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。这意味着网络借贷应当受制于法律尺度的限制,不能稍有逾越。那么网络贷款会带来哪些法律风险!。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    2022.02.09854人收看
  • 黄东洁律师

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  • 擅自转让国有档案罪的犯罪构成有哪些

    陈明月律师

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    陈明月

    擅自转让国有档案罪的犯罪构成有哪些

    内容:在我国法律中,一般来说每个人都是有自己的档案的,而擅自转让国家档案是会涉嫌刑事犯罪的。在我国法律中规定了,对于擅自转让国有档案罪的犯罪构成有哪些?下面让我们一起来看看由大律网小编为大家进行的相应的解答吧。

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  • 冯清琴律师

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    擅长:债权债务、建设工程、合同纠纷

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  • 擅自设立金融机构罪既遂的处罚标准是这样的:对构成擅自设立金融机构罪的行为人,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下的罚金。法律依据:《刑法》第一百七十四条 未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
  • 网络借贷有哪些法律风险!

    陈凯旋律师

    北京市元甲律师事务所

    陈凯旋

    网络借贷有哪些法律风险!

    内容:即借款人无法按时还本付息的风险。在P2P网络借贷过程中,平台仅仅是在借款人和投资人之间扮演了中介的角色,为借贷双方提供融资信息配对服务,协助双方顺利完成3、沉淀资金安全性低,有可能中途被网站等其它人员挪用。(二)借款人的法律风险1、借款人容易涉嫌非法吸收公众存款罪以及擅自设立金融机构罪。这意味着网络借贷应当受制于法律尺度的限制,不能稍有逾越。P2P网站为借贷双方提供了发布借贷信息的平台。网络借贷的特点:一、风险分散:网络是一个非常庞大的平台,P2P这种民间借贷转移到网络上,也是因为网络平台庞大的用户群。那么网络借贷有哪些法律风险!。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    陈凯旋律师
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  • 陈明月律师

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  • 擅自改变武器装备编配用途罪的犯罪构成要件具体有哪些

    王学瑞律师

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    王学瑞

    擅自改变武器装备编配用途罪的犯罪构成要件具体有哪些

    内容:本罪侵犯的客体是武器装备的管理秩序。在具体案件中擅自改变武器装备编配用途罪和非法出租、出借枪支罪可能出现犯罪竞合的现象即军人违反武器装备管理规定以出租、出借的方式擅自改变枪支的编配用途。由于这两种犯罪的法定刑相同犯罪构成要件又互有交叉鉴于行为人是军人故可适用军人违反职责罪的规定以擅自改变武器装备编配用途罪论处。那么擅自改变武器装备编配用途罪的犯罪构成要件具体有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    王学瑞律师
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  • 元甲交通律师律师

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  • 吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么

    翁玉素律师

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    翁玉素

    吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么

    内容:客观要件客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式将资金用于非法拆借、发放贷款造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账目以逃避国家金融监管至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。那么吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    翁玉素律师
    2022.01.19876人收看
  • 龙珊律师

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    毋磊颖律师

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    毋磊颖

    擅自设立金融机构罪的犯罪构成有哪些

    内容:本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准擅自设立商业银行、擅自设立金融机构罪证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。本罪在主观方面必须出于直接故意间接故意或过失都不能构擅自设立金融机构罪成本罪。这就是说行为人明知设立金融机构应当经过批准擅自设立属于违法的行为亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。那么擅自设立金融机构罪的犯罪构成有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    毋磊颖律师
    2022.01.19597人收看
  • 李孟阳律师

    主任律师
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    擅长:交通事故

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陈凯旋律师

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