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帮人套现多少算违法

赵金保律师2022.01.19223人阅读
导读:

前款所称恶意透支是指持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。那么帮人套现多少算违法。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

一、帮人套现多少算违法

1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动数额在5000元以上不满5万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”数额在5万元以上不满50万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”数额在50万元以上的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

2、恶意透支数额在1万元以上不满10万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”数额在10万元以上不满100万元的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”数额在100万元以上的应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

3、数额在100万元以上的或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的或者造成金融机构经济损失10万元以上的应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”数额在500万元以上的或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的或者造成金融机构经济损失50万元以上的应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

第一百九十六条信用卡诈骗罪、盗窃罪有下列情形之一进行信用卡诈骗活动数额较大的处五年以下有期徒刑或者拘役并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的处五年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

一使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的

二使用作废的信用卡的

三冒用他人信用卡的

四恶意透支的。

前款所称恶意透支是指持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”

第一百七十七条伪造、变造金融票证罪妨害信用卡管理罪窃取、收买、非法提供信用卡信息罪有下列情形之一妨害信用卡管理的处三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处一万元以上十万元以下罚金数量巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑并处二万元以上二十万元以下罚金

一明知是伪造的信用卡而持有、运输的或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输数量较大的

二非法持有他人信用卡数量较大的

三使用虚假的身份证明骗领信用卡的

四出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利犯第二款罪的从重处罚。

二、信用卡套现行为罪名与处理

信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看可以分为两类

一类是持有信用卡的参与人包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人

另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。

除了以上两大种类的参与人之外还可能存在各自实施帮助的其他人员包括非法获得他人身份信息并用于申领信用卡的人员、非法获得他人信用卡信息并用于伪造信用卡的人员、非法伪造信用卡的人员等。通过对信用卡套现行为的参与人可能涉及的相关罪名的分析主要有以下情形需要关注。

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  • 垫资违法吗,期货垫资违法吗

    李维律师

    北京市元甲律师事务所

    李维

    垫资违法吗,期货垫资违法吗

    内容:帮人垫资还贷是否违法1、法律分析:垫资过桥是合法的,法律分析:垫资过桥是合法的,法律分析:垫资过桥是合法的,法律分析:垫资过桥是合法的,3、法律分析 :垫资过桥是合法的,所谓的垫资过桥其实是专门针对于已经申请了贷款的但由于这样或那样的原因无法按时偿还贷款的人而推出的一种专门化的服务。

    李维律师
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  • 张嘉娱律师

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    擅长:建设工程、债权债务

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  • 我用信用卡套现出借,是否属于民间借贷

    姚平律师

    北京市元甲律师事务所

    姚平

    我用信用卡套现出借,是否属于民间借贷

    内容:法院在对借款合同的效力进行审查的过程中,原告自认向被告郑_出借的资金来源是通过套取其持有的信用卡资金获得,其中包括了原告套现后通过微信、支付宝转账出借及将其名下信用卡直接交付被告套现出借两种方式,出借金额包括了套现本金及手续费。原被告之间的法律关系表面上是原告通过微信、支付宝转账将款项出借给被告,而实际上原告是通过信用卡套现这些款项后再出借给被告,这种以合法形式掩盖非法目的、违反法律、行政法规强制性规定的行为依照《中华人民共和国民法典》规定属于无效法律行为,双方基于违法行为立写的借条,也属于无效合同。

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  • 违法分包的工程款如何计算,违法分包的工程款如何计算出来

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    内容:对于违法分包导致的工程款损失,相关法律法规和合同约定提供了一系列的补偿手段,包括但不限于以下几点:1. 违法分包合同的无效:通过证据证明违法分包,可以要求对分包合同无效,并追究责任人的法律责任,当然,以上只是违法分包工程款计算的一部分内容,具体计算方法还需要根据实际情况和相关法律规定进行细化,根据相关规定和合同约定,可以计算出因违法分包而引起的差额成本,综上所述,违法分包的工程款计算和补偿手段是一个复杂而重要的问题。

    段建国律师
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  • 套现属于违法行为。信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。违反国家规定,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据规定,以非法经营罪处罚。《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;2、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;3、未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;4、其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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    出借人注意了:信用卡套现出借不属于民间借贷。

    内容:郑某以承包工程资金紧张为由向王某借款,王某用自己的信用卡刷卡套现后,又以现金、微信转账和支付宝转账的方式出借给郑某10万元。原被告之间的法律关系表面上是原告通过微信、支付宝转账将款项出借给被告,而实际上原告是通过信用卡套现这些款项后再出借给被告,这种以合法形式掩盖非法目的、违反法律、行政法规强制性规定的行为依照《中华人民共和国民法典》规定属于无效法律行为,双方基于违法行为立写的借条,也属于无效合同。

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  • 违法分包谁承担责任(违法分包承担责任后追偿比例)

    陈明月律师

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    陈明月

    违法分包谁承担责任(违法分包承担责任后追偿比例)

    内容:违法分包人承担连带责任法律依据律师解答违法分包人承担连带责任法律依据是:承包单位对因转包工程或者违法分包的工程不符合规定的质量标准造成的损失,应与接受转包或者分包的单位承担连带赔偿责任,承包单位有前款规定的违法行为的,对因转包工程或者违法分包的工程不符合规定的质量标准造成的损失,与接受转包或者分包的单位承担连带赔偿责任,承包单位有前款规定的违法行为的,对因转包工程或者违法分包的工程不符合规定的质量标准造成的损失,与接受转包或者分包的单位承担连带赔偿责任。

    陈明月律师
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    擅长:债权债务、刑事辩护、建设工程、民间借贷

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  • 建设工程违法分包的法律责任,建筑工程违法分包怎么处罚

    张芸律师

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    张芸

    建设工程违法分包的法律责任,建筑工程违法分包怎么处罚

    内容:建设工程违法分包的法律责任一、违法违约责任根据《中华人民共和国合同法》第四章第四十六条的规定,建设工程违法分包属于违约行为,履约方有权要求违约方赔偿违约金,并承担其他相应责任,二、行政处罚责任根据《建设工程法》第七十六条的规定,对于违法分包行为,相关行政主管部门有权处以罚款、责令停工或停业等行政处罚,违法分包不仅违反了建设工程法律法规,也违背了社会公共利益,因此,行政主管部门有权对违法分包行为进行严厉处罚,以维护建设工程的合法性和公正性,综上所述,建设工程违法分包行为将会承担相应的法律责任,例如,对于严重破坏国家安全或社会稳定的建设工程违法分包行为,可能构成犯罪,犯罪嫌疑人将会面临刑事处罚的风险,三、刑事责任对于涉及重大违法分包行为,根据《中华人民共和国刑法》相关条款的规定,犯罪嫌疑人将会受到刑事追究的责任。

    张芸律师
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  • 冯清琴律师

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  • 信用卡套现会坐牢吗?

    李广荣律师

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    李广荣

    信用卡套现会坐牢吗?

    内容:信用卡套现可能要坐牢然而,有的信用卡用户甚至套现炒股炒期货,这样的行为一旦投资收益比套现成本低,就要承担更多的还款金额。除了还不上钱造成信用污点,还有可能因为信用卡套现而坐牢。信用卡套现是银行明确禁止的行为,是违法的,建议大家不要以身试法,使用信用卡套现,以免给自己造成严重后果。那么信用卡套现会坐牢吗?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    李广荣律师
    2022.02.09489人收看
  • 吴梦云律师

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    擅长:合同纠纷、债权债务、建设工程

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  • 公职人员信用卡套现是违法行为。公民利用信用卡套现肯定是属于违法的行为,而且造成的数额较大的话,那么就会处五年以下的有期徒刑,而对于数额较大的话,那么就会处十年以上的有期徒刑或者是直接给予无期徒刑。《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:1、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;2、使用作废的信用卡的;3、冒用他人信用卡的;4、恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
  • 帮人担保别人没还算违法犯罪吗

    翁玉素律师

    北京市元甲律师事务所

    翁玉素

    帮人担保别人没还算违法犯罪吗

    内容:帮人担保别人没还算违法犯罪吗帮债务人担保时,债务人不还款是属于违法的行为,但一般不会构成犯罪的,只是属于债务违约。第三人为债务人向债权人提供担保的,可以要求债务人提供反担保。反担保适用本法和其他法律的规定。担保人所负的法律责任(一)一般保证责任其所付的责任是,在债务人不能清偿到期债务时,担保人要为其承担该责任,即清偿到期债务。当保证为一般保证时,保证人有先诉抗辩权,即保证人在债权人未就债务人的财产申请强制执行或执行担保物权未果前,拒绝债权人的请求偿还的权利。连带保证人没有这种权利。那么帮人担保别人没还算违法犯罪吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    翁玉素律师
    2022.02.081066人收看
  • 赵金保律师

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    擅长:交通事故

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  • 使用刷卡机给他人套现,属于非法经营罪和金融诈骗罪,是违法行为。根据相关法律规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金都属于违法行为。如果非法套现达到一定的数量,就构成非法经营罪。《中国人共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;2、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;3、未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;4、其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
  • 婚外情查房属于违法么(婚外情是否违法)

    黄东洁律师

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    黄东洁

    婚外情查房属于违法么(婚外情是否违法)

    内容:问题来了,假如异性同住酒店被查房,不是夫妻关系算违法吗,如果异性同住酒店被查房,不是夫妻关系算违法吗,第二种是非夫妻关系与未成年人发生不正当关系的是违法的,这种情形属于刑法上的强奸罪,是很严重的违法行为,这个罪名是对于未成年人的保护,即使是未满14岁的女性跟行为人属于恋爱关系、双方自愿发生了性关行为,在法律层面也是会判定为强奸的,一、酒店入住条件人们在平时的生活中多少都会有住酒店的需要,现在入住酒店,必须携带本人身份证且进行实名登记。

    黄东洁律师
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  • 李孟阳律师

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    擅长:交通事故

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  • 因债务纠纷锁门是什么行为,欠别人钱锁门不让营业违法吗

    孔孟廷律师

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    孔孟廷

    因债务纠纷锁门是什么行为,欠别人钱锁门不让营业违法吗

    内容:欠钱不还锁他人大门违法吗法律分析: 违法,如果是将对方的门锁上的,一般是不用承担刑事责任的,如果连人带门锁上的,是属于限制他人人身自由的行为,合法追讨债务的方式:和对方签订还款协议,欠别人钱锁门不让营业违法吗我欠别人的钱,他用铁锁锁住我经营的公司大门这个行为是违法的,属于非法催债,与公司债务纠纷锁门限制员工人身自由犯法吗1、要账者锁欠债者家的门是违法的,本店欠钱,门被债主锁了属于债务纠纷,债权人无权限制你们营业,如果锁当事人的店门,为违法行为,可以通过报警的方式解决。

    孔孟廷律师
    2023.12.22813人收看
  • 李维律师

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    擅长:房产纠纷、合同纠纷、法律顾问

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  • 实际施工人起诉转包人,实际施工人起诉转包人和违法分包人

    姚平律师

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    姚平

    实际施工人起诉转包人,实际施工人起诉转包人和违法分包人

    内容:需要注意的是,在起诉转包人、违法分包人之前,实际施工人应当先与发包人协商解决纠纷,以节约时间和成本,在起诉过程中,实际施工人需要提供证据证明转包人、违法分包人存在违法行为,并证明自己已经按照合同约定完成了施工任务,以及对方未按照约定支付工程款的事实,首先,转包行为使得实际施工人失去了对工程的控制权,实际施工人可以向法院主张转包人、违法分包人承担支付工程款的义务,并要求其赔偿因违约造成的损失,根据相关法律规定,实际施工人以转包人、违法分包人为被告起诉的,人民法院应当依法受理。

    姚平律师
    2023.12.28889人收看
  • 林艳英律师

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  • 信用卡套现出借,属于民间借贷吗

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    许瑞林

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    内容:郑某以承包工程资金紧张为由向王某借款,王某用自己的信用卡刷卡套现后,又以现金、微信转账和支付宝转账的方式出借给郑某10万元。原被告之间的法律关系表面上是原告通过微信、支付宝转账将款项出借给被告,而实际上原告是通过信用卡套现这些款项后再出借给被告,这种以合法形式掩盖非法目的、违反法律、行政法规强制性规定的行为依照《中华人民共和国民法典》规定属于无效法律行为,双方基于违法行为立写的借条,也属于无效合同。

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    荣静月律师

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  • 王学瑞律师

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    张旭律师

    北京市元甲律师事务所

    张旭

    帮人修复信用赚钱违法吗,征信修复怎么处理

    内容:帮人修复信用赚钱违法吗

    张旭律师
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  • 陈明月律师

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    张嘉娱律师

    北京天用律师事务所

    张嘉娱

    违法分包中违法所得如何确定(违法分包违法所得如何计算)

    内容:【法律依据】:《工商行政管理机关行政处罚案件违法所得认定办法》第二条工商行政管理机关认定违法所得的基本原则是:以当事人违法生产、销售商品或者提供服务所获得的全部收入扣除当事人直接用于经营活动的适当的合理支出,为违法所得,本办法有特 ...,【法律依据】:《行政处罚案件违法所得认定办法》第十一条 行政机关在认定行政处罚案件中的违法所得时,应当依据有关法律法规和事实依据,结合证据、书证、财务账目、银行电子数据等证明其来源。

    张嘉娱律师
    2024.01.16871人收看
  • 许瑞林律师

    主任律师
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赵金保律师

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