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股权众筹的法律风险是什么

王熙律师2022.02.06219人阅读
导读:

股权众筹的法律风险一、对创业者而言股权众筹有可能涉及到的非法集资犯罪非法集资犯罪,现行法律是指未经批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内给以货币、实物、还本付息。对于通过股权众筹模式融资的创业者,必须将其合法的众筹行为,与非法集资犯罪严格区别开来。判断属于股权众筹还是非法集资还有一个实质要件标准,是否承诺给予固定的回报。投资人在股资的同时,享受股东的权利与投资人的风险。刑事法律风险主要体现在非法集资、集资诈骗犯罪。那么股权众筹的法律风险是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

股权众筹的法律风险一、对创业者而言股权众筹有可能涉及到的非法集资犯罪非法集资犯罪,现行法律是指未经批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内给以货币、实物、还本付息。对于通过股权众筹模式融资的创业者,必须将其合法的众筹行为,与非法集资犯罪严格区别开来。判断属于股权众筹还是非法集资还有一个实质要件标准,是否承诺给予固定的回报。投资人在股资的同时,享受股东的权利与投资人的风险。刑事法律风险主要体现在非法集资、集资诈骗犯罪。关于股权众筹的法律风险是什么的法律问题,大律网小编为大家整理了债权债务律师相关的法律知识,希望能帮助大家。

股权众筹的法律风险

一、对创业者而言股权众筹有可能涉及到的非法集资犯罪

非法集资犯罪,现行法律是指未经批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内给以货币、实物、还本付息。对于通过股权众筹模式融资的创业者,必须将其合法的众筹行为,与非法集资犯罪严格区别开来。这里首先要明确一个公开的问题,股权众筹是否属于面向社会公众。现在的互联网的宣传功能,已经完全超越传统媒体,在股权众筹平台上发布招股说明书,或者在自己平台上发布招股说明书,是否属于面向特定公众的不公开发行?对于利用新型网络平台发布招股说明书,属于面向社会公众公开,这一点没有异议。但与非法集资行为有着本质的区别。非法集资行为的本质是非法集资干扰的是金融管理秩序,行为人非法吸收公众资金,用于的货币经营(如发放贷款),而股权众筹募集的资金,是投向一个实体项目或公司,不是进行资本的经营。判断属于股权众筹还是非法集资还有一个实质要件标准,是否承诺给予固定的回报。非法集资通常都以还本付息作诱饵,且承诺的利息往往高于银行的利息。而股权众筹,则是通过网络平台汇集一批共同理念的投资者,一起投资创业,它给予投资的回报,不是固定的分红,而是股东权利。投资人在股资的同时,享受股东的权利与投资人的风险。

二、集资诈骗的法律风险

集资诈骗是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法融资,扰国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,数额较大的行为。创业者在发布招募信息时,往往企业尚存在于初建时或项目准备期,如果创业者在资金募集时,向广泛投资者作出虚假的广告信息,以根本不存在或者明显与市场未来不符的融资项目,则有可能构成集资诈骗犯罪。如果资金融资成功后,创业者未按照承诺使用资金,挪用他用。也有可能构成此类犯罪。

三、经营者的法律风险

对于众筹平台经营者,其法律风险有两方面。一是民事法律风险,二是刑事法律风险。

(1)民事法律来讲,众筹平台参与者众多,众筹平台应该从项目核准上充分审核,如果因其审核不严,导致投资者的资金被骗,或者因项目发起者违约,导致投资者资金无法保障的,则有可能导致以平台经营者为被告的大量民事诉讼。

(2)刑事法律风险主要体现在非法集资、集资诈骗犯罪。如果众筹平台在无明确投资项目的情况下,事先归集投资者资金,形成资金池,然后才进行招募项目,再对项目进行投资,则存在非法集资的嫌疑。如果众筹平台在投资人、融资人不知情的情况下,私自将资金挪用他用,更有可能构成集资诈骗犯罪。

(3)另一个存在的法律风险,属于行政许可的法律风险。法律规定,未经中国人民银行许可,任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。众筹平台没有取得支付业务许可证,但实际上一些平台往往充当支付者的角色。这完全有可能导致执法部门的处罚及制裁。

四、对于投资人的风险

股权众筹平台通过网络中介平台,进行运作。而虚拟网络的筹资企业,其创业者的信用状况,资产状况,公众投资者并不清楚。企业资金到位后,如果监管资金流向等问题,均无法予以全部规范。不排除一些不法分子,利用众筹平台实施诈骗。难免会出现一些新型的网络诈骗。届时,投资者的权益如何保障?

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  • 众筹融资架构法律风险及监管是怎样的

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    张旭

    众筹融资架构法律风险及监管是怎样的

    内容:众筹融资架构法律风险及监管是怎样的(一)定义众筹是指项目发起人通过利用互联网和社交网络传播的特性,发动公众的力量,集中公众的资金、能力和渠道,为中小企业、创业者或者个人进行某项活动或者某个项目或者创办企业提供必要的资金援助的一种融资方式。股权众筹,即投资者对于项目或者公司进行投资,获取一定比例的股权。捐赠众筹为投资者对于项目或者公司进行无偿捐赠。受益于这种低成本的融资方式,小企业以及在金融业中缺乏背景的企业家们得以通过网络平台进行募资。众筹以快速、低廉的特性成为一种日益流行的融资方式。那么众筹融资架构法律风险及监管是怎样的。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 股权转让协议的法律风险及管控主要包括:1、查询目标公司重大债务的偿还情况;2、了解是否存在纯义务性条款和其他限制性条款;3、目标公司是否有正在进行的诉讼、仲裁及行政处罚;4、调查是否存在影响目标公司合法存续的重大法律障碍等;5、其他法律风险及管控。法律依据:《中华人民共和国公司法》第七十一条 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。 股东向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的,视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的,不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的,视为同意转让。 经股东同意转让的股权,在同等条件下,其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的,协商确定各自的购买比例;协商不成的,按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。 公司章程对股权转让另有规定的,从其规定。
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    股权继承中面临法律风险

    内容:有限公司股权继承的法律风险1、股权继承是否属于股权转让《公司法》第七十一条规定了有限责任公司股权转让的两种情形,即对外转让和对内转让。那么股权继承中面临法律风险。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    内容:股权继承的相关规定一、股份公司股权是否可以继承我国公司法只在有限责任公司章节部分规定股权继承,而没有在股份有限公司章节部分规定股份继承的原因。全体继承人因行使所继承股权而获得的利益和风险,均由各继承人共同享有和共同承担。那么股权继承法律有什么规定。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    内容:股权众筹的法律风险一、对创业者而言股权众筹有可能涉及到的非法集资犯罪非法集资犯罪,现行法律是指未经批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内给以货币、实物、还本付息。对于通过股权众筹模式融资的创业者,必须将其合法的众筹行为,与非法集资犯罪严格区别开来。判断属于股权众筹还是非法集资还有一个实质要件标准,是否承诺给予固定的回报。投资人在股资的同时,享受股东的权利与投资人的风险。刑事法律风险主要体现在非法集资、集资诈骗犯罪。那么股权众筹的法律风险是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 股权质押有什么风险?

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    股权质押有什么风险?

    内容:而非上市企业的股权,由于信息的不对称以及缺少合理的质押登记机构,从而加大了法律维权的难度。上市公司非流通股份质押主要发生于股份有限公司与银行或其他金融机构之间,双方之间股权质押关系的发生同样除了有书面合同之外,还需向证券登记机构办理质押登记。那么股权质押有什么风险?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 杨一凡律师

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  • 股权转让中会面临的法律风险主要有:1、股权转让履行存在瑕疵的法律风险;2、股权转让中利益相关者法律风险;3、债权人权益保护中的法律风险;4、股权转让中会面临的其他法律风险。法律依据:《中华人民共和国公司法》第七十一条 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。 股东向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的,视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的,不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的,视为同意转让。 经股东同意转让的股权,在同等条件下,其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的,协商确定各自的购买比例;协商不成的,按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。 公司章程对股权转让另有规定的,从其规定。
  • 股权融资及其常见风险有哪些

    李楠楠律师

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    李楠楠

    股权融资及其常见风险有哪些

    内容:股权融资及其常见风险有哪些一、融资方风险1、法律风险在海外融资上市的过程中,国内企业最大的风险既是国家对并购及外汇严格监管的风险,如何成功架构和重组,将是中国企业走出国门的关键所在。投资方获得企业的一部分股份,必然导致企业原有股东的控制权被稀释,甚至有可能丧失实际控制权。那么股权融资及其常见风险有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 股权转让中面临的债务承担法律风险有哪些?

    崔玉君律师

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    崔玉君

    股权转让中面临的债务承担法律风险有哪些?

    内容:但是要注意到,股权的转移并不影响到债权人追索的对象,受让方在成为目标公司股东后,仍然需要清偿债务,再根据股权转让合同向出让方追偿。如果股权转让导致公司合并或分立,应按照法定的通知时限要求通知有关的债权人,合并或分立后的债务由存续公司承担或按照协议承担。股权转让,是公司股东依法将自己的股东权益有偿转让给他人,使他人取得股权的民事法律行为。在股权转让合同中,受让方最关心的应该是目标公司的负债问题。那么股权转让中面临的债务承担法律风险有哪些?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    崔玉君律师
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  • 黄东洁律师

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  • 股权转让中存在的法律问题

    段建国律师

    北京天用律师事务所

    段建国

    股权转让中存在的法律问题

    内容:总之,在进行公司股权转让时,必须注意以上法律问题,确保转让的合法性、程序性和有效性,避免因操作不当而产生不必要的风险和损失,股权转让有哪些法律风险有限公司股东人数不得突破二个的下限或五十个的上限,股份公司股东人数不得少于五个这是公司设立的条件,也应为公司存续的条件,股东转让股权不得导致股东人数出现违反法律规定的结果,公司股权转让必须注意以下法律问题:股权转让的合法性:股权转让必须符合《公司法》和相关法律法规的规定,包括公司章程、股东会决议等。

    段建国律师
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  • 李广荣律师

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  • 众筹发展存在的法律问题是如何的

    龙珊律师

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    龙珊

    众筹发展存在的法律问题是如何的

    内容:众筹发展存在的法律问题一、与非法集资界限模糊国内民间融资渠道不畅,非法集资以各种形态频繁发生,引发了一些严重的社会问题,而众筹在形式上很容易越过雷区而变成非法集资。从法的形式要件上看,,众筹的某些特征,如未经许可、通过网站公开推荐、承诺一定的回报、向不特定对象吸收资金都符合关于非法集资的犯罪构成要件。因此,目前法律上尚无明确规定的股权众筹若一旦控制不好,便极易与非法集资混淆。然而当前我国众筹的法律监管近乎空白,主要依赖融资者的自觉以及众筹平台的程序性监管。银监会负责监管p2p行业,股权众筹由证监会监管,中国人民银行则负责第三方支付的监管。那么众筹发展存在的法律问题是如何的。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    龙珊律师
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  • 许瑞林律师

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  • 股权质押贷款风险如何控制,有哪些防范措施

    邢颖律师

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    邢颖

    股权质押贷款风险如何控制,有哪些防范措施

    内容:以防止股权被再次质押或转让。股权质押贷款应以短期贷款为主,质押率应控制在50%左右。对中长期股权质押贷款,每年应对质押物价值重新评估。现有的股权质押贷款制度虽然制定了风险防范机制,如《证券公司股票质押贷款管理办法》规定的警戒线和平仓线等机制,有助于对股权质押风险的控制,但由于该办法仅适用于对上市公司的流通股股票质押,因而无法对其他类型的股权质押进行规范,给予全面的法律保护。那么股权质押贷款风险如何控制,有哪些防范措施。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 股权众筹平台设立的法律规定是什么

    郭铭芝律师

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    郭铭芝

    股权众筹平台设立的法律规定是什么

    内容:股权众筹平台设立的法律规定是什么法律没有明确规定,需要结合实际的情况分析股权众筹平台的备案股权众筹平台应当在设立后向证券业协会申请备案,并报送下列文件:(一)股权众筹平台备案申请表;(二)营业执照复印件;(三)最近一期经审计的财务报告或验资报告;(四)互联网平台的ICP备案证明复印件;(五)股权众筹平台的组织架构、人员配置及专业人员资质证明;(六)股权众筹平台的业务管理制度;(七)股权众筹平台关于投资者保护、资金监督、信息安全、防范欺诈和利益冲突、风险管理及投资者纠纷处理等内部控制制度;(八)证券业协会要求的其他材料。那么股权众筹平台设立的法律规定是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 刘晓红律师

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  • 股权众筹有什么法律风险

    赵金保律师

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    股权众筹有什么法律风险

    内容:股权众筹可能存在的法律风险一、触及公开发行证券或“非法集资”红线的风险股权众筹的发展冲击了传统的“公募”与“私募”界限的划分,使得传统的线下筹资活动转换为线上,单纯的线下私募也会转变为“网络私募”,从而涉足传统“公募”的领域。同时,笔者认为股权众筹平台要求投融资双方订立的格式合同所规定的权利义务也存在不对等。那么股权众筹有什么法律风险。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 股权代持的风险,股权代持的风险有哪些

    李广荣律师

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    李广荣

    股权代持的风险,股权代持的风险有哪些

    内容:股权代持法律风险:名义股东与实际出资人之间的股权代持协议不能规避的法律风险 名义股东恶意侵犯实际出资人合法权益 由于在工商部门向外公式出来的信息上,名义股东是公司唯一合法股东,如果实际股东和名义股东之间的股权代持协议不符合《合同法》的规定,可能会被认定为无效,导致实际股东无法通过名义股东来参与公司的管理,股权代持人的风险有:法律效力被否定的风险、显名股东恶意侵害权益的风险、隐名股东难以确立股东身份风险、显名股强制执行的风险等,具体情况下可以根据股权代持协议的相关规定来处理。

    李广荣律师
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  • 张嘉娱律师

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    周春花律师

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    周春花

    股权质押的法律风险防范方式有哪些?

    内容:股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权,为股权质押。因此,本文暂不讨论上市公司的股票价值,而主要是探讨非上市公司的股权价值问题,以及接受非上市公司股权质押的法律风险防范。那么股权质押的法律风险防范方式有哪些?。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    周春花律师
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    擅长:交通事故

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王熙律师

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