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吸收客户资金不入账罪由哪些构成

张嘉娱律师2022.03.2679人阅读
导读:

一、吸收客户资金不入账罪由哪些构成1、吸收客户资金不入账罪的主体要件为银行或其他金融机构的工作人员;2、主观要件即故意的心理态度,并具有牟利的目的;3、客体要件是国家对存贷款的管理秩序;4、客观要件即以吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。

一、吸收客户资金不入账罪由哪些构成

1、吸收客户资金不入账罪的主体要件为银行或其他金融机构的工作人员;

2、主观要件即故意的心理态度,并具有牟利的目的;

3、客体要件是国家对存贷款的管理秩序;

4、客观要件即以吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。

5、法律依据:《刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、吸收客户资金不入账罪立案标准是什么

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐,数额巨大或者造成重大损失的,涉嫌下列情形之一,应予追诉。

1、个人吸收客户资金不入帐,造成直接经济损失数额在50万元以上的;

2、单位吸收客户资金不入帐,造成直接经济损失数额在100万元以上的。

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  • 吸收客户资金不入账罪的构成要件一般会有:1、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。2、本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。3、主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意。法律依据:《刑法》第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
  • 骗取银行信息窃取资金是否构成牵连犯

    李楠楠律师

    北京市元甲律师事务所

    李楠楠

    骗取银行信息窃取资金是否构成牵连犯

    内容:今年3月31日杨某按网站指示输入了个人信息张某便以贷款公司工作人员名义联系杨某要求其办理网上银行卡并存入1万元以证实其具有还款能力。法官认为两名犯罪嫌疑人构成盗窃罪且不属于牵连犯。盗窃罪特征主要有两点一是行为人采取窃取手段二是财产转移违背被害人主观意志。本案犯罪行为可分为两部分前一部分是行为人以替他人办理贷款为由骗取银行卡账号、密码及动态密码等信息。欺骗是为窃取钱财作准备窃取钱财是关键手段更是犯罪嫌疑人的目的。所谓牵连犯是指以实施某一犯罪为目的其方法或结果行为触犯其他罪名的犯罪形态。因此本案不能成立牵连犯。

    李楠楠律师
    2022.01.17801人收看
  • 张芸律师

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    擅长:婚姻家庭

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  • 吸收客户资金不入账罪的立案条件为:1、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的;2、吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
  • 骗取银行信息窃取资金构成牵连犯吗

    翁玉素律师

    北京市元甲律师事务所

    翁玉素

    骗取银行信息窃取资金构成牵连犯吗

    内容:两名犯罪嫌疑人假借某小额贷款公司工作人员的名义要求被害人交付工本费、存入现金是以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取财物其行为构成诈骗罪。第二种观点认为两名犯罪嫌疑人以非法占有为目的伪装成某小额贷款公司工作人员在获取被害人银行卡信息后秘密窃取卡内资金数额较大其行为构成盗窃罪。其中诈骗是手段盗窃是目的两者具有牵连关系按照牵连犯从一罪处断原则应以盗窃罪定罪处罚。本案犯罪行为可分为两部分前一部分是行为人以替他人办理贷款为由骗取银行卡账号、密码及动态密码等信息。欺骗是为窃取钱财作准备窃取钱财是关键手段更是犯罪嫌疑人的目的。因此本案不能成立牵连犯。

    翁玉素律师
    2022.01.17505人收看
  • 段建国律师

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  • 违法运用资金罪的犯罪构成要件具体有哪些

    黄东洁律师

    北京市元甲律师事务所

    黄东洁

    违法运用资金罪的犯罪构成要件具体有哪些

    内容:中华人民共和国刑法第一百八十五条挪用资金罪商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利挪用本单位或者客户资金的依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。那么违法运用资金罪的犯罪构成要件具体有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    黄东洁律师
    2022.01.1979人收看
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  • 构成违法运用资金罪需要满足什么条件

    杨一凡律师

    北京天用律师事务所

    杨一凡

    构成违法运用资金罪需要满足什么条件

    内容:本罪在客观方面表现为社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构,以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司,违反国家规定运用资金的行为。

    杨一凡律师
    2022.03.26754人收看
  • 王熙律师

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  • 关于达到非法集资构成非法吸收公众存款罪的数额是多少

    张旭律师

    北京市元甲律师事务所

    张旭

    关于达到非法集资构成非法吸收公众存款罪的数额是多少

    内容:非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

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    2022.04.111804人收看
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  • 挪用资金1天是否构成犯罪

    许瑞林律师

    许瑞林

    挪用资金1天是否构成犯罪

    内容:构成挪用资金罪,一般处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。有第一款行为,在提起公诉前将挪用的资金退还的,可以从轻或者减轻处罚。挪用公款“情节严重”,是指挪用公款数额巨大,或者数额虽未达到巨大,但挪用公款手段恶劣;多次挪用公款;因挪用公款严重影响生产、经营,造成严重损失等情形。

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    2022.04.09243人收看
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  • 违法运用资金罪的犯罪构成有哪些

    荣静月律师

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    荣静月

    违法运用资金罪的犯罪构成有哪些

    内容:中华人民共和国刑法第一百八十五条挪用资金罪商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利挪用本单位或者客户资金的依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。那么违法运用资金罪的犯罪构成有哪些。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    2022.01.1963人收看
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  • 吸收客户资金不入账罪需要哪些犯罪构成

    李孟阳律师

    北京市元甲律师事务所

    李孟阳

    吸收客户资金不入账罪需要哪些犯罪构成

    内容:客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式将资金用于非法拆借、发放贷款造成重大损失的行为。那么吸收客户资金不入账罪需要哪些犯罪构成。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    2022.01.19561人收看
  • 崔玉君律师

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  • 构成违法运用资金罪的要件是什么

    张嘉娱律师

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    张嘉娱

    构成违法运用资金罪的要件是什么

    内容:本罪是违反国家相关规定运用社会保障基金、住房公积金以及其它一些公众资金的行为,而背信运用受托财产罪则是违背受托义务,擅自运用客户资金以及其他委托、信托的财产的行为。经上述分析可知,行为人如果在主观上存在故意,并有违反国家规定运用资金的行为,则认定其犯本罪,此外,本罪与背信运用受托财产罪在客观表现以及犯罪主体都不相同,一般来说说背信运用受托财产罪包含内容更广。

    张嘉娱律师
    2022.04.0877人收看
  • 陈宗琼律师

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  • 挪用公司资金七万未还构成犯罪吗

    于海明律师

    北京市元甲律师事务所

    于海明

    挪用公司资金七万未还构成犯罪吗

    内容:第二条对挪用公款罪应区分三种不同情况予以认定一挪用公款归个人使用数额较大、超过三个月未还的构成挪用公款罪。二挪用公款数额较大归个人进行营利活动的构成挪用公款罪不受挪用时间和是否归还的限制。国家工作人员挪用前述特定款物归个人使用的以挪用公款罪从重处罚。那么挪用公司资金七万未还构成犯罪吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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  • 荣静月律师

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  • 吸收客户资金不入账罪由哪些构成

    王学瑞律师

    北京天用律师事务所

    王学瑞

    吸收客户资金不入账罪由哪些构成

    内容:一、吸收客户资金不入账罪由哪些构成1、吸收客户资金不入账罪的主体要件为银行或其他金融机构的工作人员;2、主观要件即故意的心理态度,并具有牟利的目的;3、客体要件是国家对存贷款的管理秩序;4、客观要件即以吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。

    王学瑞律师
    2022.03.2679人收看
  • 元甲交通律师律师

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  • 违法运用资金罪的犯罪构成是什么

    刘晓红律师

    北京市元甲律师事务所

    刘晓红

    违法运用资金罪的犯罪构成是什么

    内容:一、违法运用资金罪的犯罪构成是什么违法运用资金罪的犯罪构成如下客体要件本罪所侵害的客体是他人的财产所有权客观要件本罪在客观方面表现为社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司违反国家规定运用资金的行为。那么违法运用资金罪的犯罪构成是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

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    2022.01.19990人收看
  • 许瑞林律师

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    吴梦云

    吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么

    内容:客观要件客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式将资金用于非法拆借、发放贷款造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账目以逃避国家金融监管至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。那么吸收客户资金不入账罪的犯罪构成要件指的是什么。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    吴梦云律师
    2022.01.19873人收看
  • 张旭律师

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  • 甲方资金不到位工程停工索赔标准

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    北京市元甲律师事务所

    元甲交通律师

    甲方资金不到位工程停工索赔标准

    内容:在处理工程停工索赔的法律事务时,法律依据尤为重要。《中华人民共和国合同法》规定了合同双方的权利和义务,包括违约责任的相关条款。当发生争议时,乙方应当收集并保留所有相关证据,如合同文本、付款记录、工程进度报告、通讯往来等,以证明甲方未能履行合同义务导致的直接和间接损失。这些证据将在后续的法律诉讼或仲裁中起到关键作用。

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    2024.03.27984人收看
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  • 有抵押权的民间借贷会构成非法吸收公众存款罪吗

    邢颖律师

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    邢颖

    有抵押权的民间借贷会构成非法吸收公众存款罪吗

    内容:如果如果抵押是虚假的,以高额利息为幌子,对公众存款进行吸收,目的是非法占有的,就有可能构成非法吸收公众存款。那么有抵押权的民间借贷会构成非法吸收公众存款罪吗。大律网小编为大家整理如下相关知识,希望能帮助大家。

    邢颖律师
    2022.02.07616人收看
  • 李孟阳律师

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